Az időskori ellátás biztosítását célzó visszterhes szerződéses konstrukciók közül a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (a továbbiakban: Ptk.) a tartási szerződést és az öröklési szerződést nevesíti. E jogintézmények különös jelentőséggel bírnak ingatlanvagyon átruházása esetén, ahol a vállalt kötelezettségek tartalma a szerződés érvényességének és fenntarthatóságának kulcseleme. A jelen cikk célja a két szerződéstípus összehasonlító elemzése a vállalt szolgáltatások tartalmára koncentrálva.
A tartási szerződés szolgáltatási struktúrája
A Ptk. 6:491–6:497. §-ai szabályozzák a tartási szerződést. A jogviszony lényege, hogy az eltartó az eltartott „életvitelének megfelelő teljes körű ellátását” vállalja, míg az eltartott ellenszolgáltatásként vagyont — gyakran ingatlant — ruház át.
A tartás fogalmának tartalmi elemei
A joggyakorlat és a kommentárirodalom szerint a tartás komplex szolgáltatási kötelezettséget jelent, amelynek magját az alábbi elemek képezik:
természetbeni ellátás (lakhatás, élelmezés),
egészségügyi ellátás megszervezése,
ápolás és gondozás,
pénzbeli ráfordítások viselése,
az életkörülmények fenntartásának biztosítása.
Dogmatikailag kiemelendő, hogy a tartási kötelezettség nem redukálható személyes közreműködésre. A bírói gyakorlat következetesen rámutat arra, hogy:
a kizárólag háztartási segítség,
látogatás,
vagy érzelmi támogatás
nem elégséges a tartási kötelezettség teljesítésének megállapításához, ha az anyagi ráfordítások hiányoznak.
Ingatlanátruházási kontextus
Amennyiben az ingatlan tulajdonjoga a szerződéskötéskor átszáll, a szolgáltatás gazdasági értékének fennállása a szerződés visszterhességének alapfeltétele. Ennek hiányában felmerülhet:
a szerződés színlelt jellegének vizsgálata,
ajándékozási minősítés,
vagy feltűnő értékaránytalanság kérdése.
Az öröklési szerződés szolgáltatási tartalma
Az öröklési szerződés szabályait a Ptk. 7:48–7:53. §-ai tartalmazzák. A szerződés sajátossága, hogy az eltartó örökösi jogállást szerez, míg az örökhagyó haláláig tulajdonos marad.
A szolgáltatás tartalmának rugalmassága
Az öröklési szerződésben vállalt szolgáltatás:
- lehet teljes tartás,
- lehet részleges ellátás,
- vagy akár gondozási jellegű kötelezettség.
Dogmatikailag a szolgáltatás intenzitása kevésbé kötött, mivel az ellenszolgáltatás időben eltolva jelentkezik. A szerződés visszterhességének vizsgálata ezért elsősorban a felek akaratára és a kikötések konkrét tartalmára épül.
A gondozási elem szerepe
Eltérően a tartási szerződéstől, az öröklési szerződésben a pusztán személyes gondoskodásra épülő szolgáltatás is alkalmas lehet a jogviszony fenntartására, feltéve hogy az megfelel a szerződésben vállalt kötelezettségeknek és a felek közötti értékegyensúlynak.
Családon belüli és kívüli jogviszonyok összevetése
Családon belüli szerződések
A családi kapcsolatok fennállása befolyásolja:
- a szolgáltatások tényleges intenzitását,
- az ellenszolgáltatás értékelését,
- az öröklési jogi konfliktusok esélyét.
Tartási szerződésnél különös jelentőségű a pénzbeli hozzájárulások dokumentálása, mivel a tulajdonátruházás azonnali.
Öröklési szerződésnél a személyes gondozás hangsúlya erősebb lehet, ugyanakkor a kötelesrészhez kapcsolódó igények potenciálisabban megjelenhetnek, mivel a szerződés megkötésétől számtott két éven belüli elhalálozásnál - csakúgy, mint a tartási szerződés esetében- a kötelesrészre jogosult kérheti a a kötelesrészének kiadását, amelynek alapjából ugyan levonahtó a nyújtott tartás értéke, viszont ez egy szimpla gondozás esetén lényegesen kisebb mérték, mint anyagi jellegű szolgáltatások esetében.
Nem családon belüli szerződések
Idegen felek között a jogviszony gazdasági jellege dominánsabb:
- a tartási szerződésnél az anyagi szolgáltatás elengedhetetlen,
- a szerződés részletezettsége kiemelt jelentőségű,
- a bizonyíthatóság alapvető kérdés.
Összegzés
A tartási és az öröklési szerződés közötti különbség ingatlanátruházás esetén nem merül ki a tulajdonátszállás időpontjában, hanem alapvetően a vállalt szolgáltatások dogmatikai szerkezetében ragadható meg.
- A tartási szerződés komplex, anyagi jellegű ráfordításokat is magában foglaló ellátási kötelezettséget ír elő; puszta gondozás nem elegendő.
- Az öröklési szerződés nagyobb tartalmi szabadságot biztosít, és a személyes gondoskodásra épülő szolgáltatás is elfogadható lehet.
Ingatlanra irányuló megállapodások esetén e különbség meghatározza a szerződés visszterhességének megítélését, valamint a későbbi jogviták eldöntésének kereteit, különösen a családi és nem családi jogviszonyok eltérő kontextusában.
